AML
Synonyms:
anti-money laundering
противодействие отмыванию
АМЛ
TL;DR
Набор нормативно-правовых требований и процедур по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в финансовых и платёжных системах.
AML (Anti-Money Laundering) — международная нормативная база (FATCA, GDPR, UK GDPR, FinCEN в США), которую должны соблюдать все CPA-сети, платёжные системы, рекламные платформы. Включает KYC, OFAC-проверку (Office of Foreign Assets Control), отслеживание подозрительных платежей (SAR — Suspicious Activity Report). Нарушения грозят штрафами $1M–$10M+, блокировкой лицензии. В affiliate-маркетинге AML контролирует: откуда деньги аффилиэйта (source of funds), использование чёрных техник (cloaking, account farming), работу с санкционными странами (Россия, Иран, КНДР). Compliance-отделы проверяют платежи суммой >$10K. Non-compliance в Gambling/Dating может привести к заморозке счёта и конфискации средств.
📎 Смотрите также
Grey Hat
Методы продвижения, которые находятся в пограничной зоне между белыми и чёрными техниками...
KYC
Процедура идентификации и верификации личности пользователя/партнёра через предоставление...
White Hat
Этичные и полностью легальные методы маркетинга, полностью соответствующие законодательств...